Konkurranse Offentlig tjenestepensjon, Den norske kirke

Den norske kirke skal i 2026 inngå avtale om tjenestepensjon (SGS 2020) i KS’ tariffområde, fellesordningen. Avtale med én leverandør. Avtalen gjelder fra årsskiftet 2026/2027 i 4 år og fornyes automatisk med 1 år om gangen med årlig oppsigelsesrett for oppdragsgiver. Prosedyre: konkurranse med forhandling etter forutgående kunngjøring, innledet med kvalifiseringsfase.

• Leverandøren skal være registrert i foretaksregister, faglig register eller handelsregister i den staten leverandøren er etablert.

  Dokumentasjon: Norske tilbydere: Firmaattest. Utenlandske tilbydere: stadfesting på at tilbyderen er registrert i bransjeregister eller foretaksregister i landet den er etablert. (Konkurransegrunnlag pkt. 7.3)

  Kilde: Konkurransegrunnlag pkt. 7.3
• Tilbyderen skal ha konsesjon som livsforsikringsselskap hos Finanstilsynet eller tilsvarende myndighet i annet EØS-land.

  Dokumentasjon: Konsesjon fra Finanstilsynet eller tilsvarende myndighet i annet EØS-land. (Konkurransegrunnlag pkt. 7.3)

  Kilde: Konkurransegrunnlag pkt. 7.3
• Tilbyderen skal ha meldt et produkt vedrørende offentlig tjenestepensjon uten at det foreligger ubesvarte innsigelser fra tilsynsmyndigheten.

  Dokumentasjon: Kravets dokumentasjon er angitt i konkurransegrunnlaget via «produktmelding»/egenerklæring. (Konkurransegrunnlag pkt. 7.3; Vedlegg 4 Egenerklæring produktmelding)

  Kilde: Konkurransegrunnlag pkt. 7.3 / Vedlegg 4
• Leverandøren skal ha tilstrekkelig økonomisk og finansiell kapasitet til å kunne oppfylle kontrakten.

  Dokumentasjon: Ethvert dokument oppdragsgiver kan akseptere, eksempelvis: kredittrating (ikke eldre enn 6 måneder fra anerkjent byrå), årsregnskap fra siste 2 år med revisors beretning og noter, eller relevante garantier. (Konkurransegrunnlag pkt. 7.4)

  Kilde: Konkurransegrunnlag pkt. 7.4
• Leverandøren må ha god erfaring fra tilsvarende oppdrag siste fem år.

  Dokumentasjon: Beskrivelse av relevante oppdrag med: omfang/verdi, leveringstidspunkt/varighet, mottaker (navn/telefon/e-post) og beskrivelse av leveransen. Leverandøren er ansvarlig for å dokumentere relevans. (Konkurransegrunnlag pkt. 7.5)

  Kilde: Konkurransegrunnlag pkt. 7.5
• Leverandøren skal ha god gjennomføringsevne, inkludert tilstrekkelig kapasitet til å handtere denne type kontrakt og levere til relevante lokasjoner for oppdragsgiver.

  Dokumentasjon: Beskrivelse av administrative og tekniske avdelinger relevant for oppfyllelse av avtalen, inkl. kompetanse og kapasitet vurdert opp mot kontraktens omfang. (Konkurransegrunnlag pkt. 7.5)

  Kilde: Konkurransegrunnlag pkt. 7.5
• Leverandøren skal ta ansvar for bærekraftig utvikling gjennom retningslinjer for investering av pensjonsmidler i samsvar med kravspesifikasjonen.

  Dokumentasjon: Retningslinjer eller tilsvarende informasjon vedlegges søknaden. (Konkurransegrunnlag pkt. 7.6)

  Kilde: Konkurransegrunnlag pkt. 7.6
• Leverandøren skal ha oppdatert og fungerende kvalitetssikringssystem.

  Dokumentasjon: Enten (a) beskrivelse av kvalitetssikringssystem (metoder/rutiner), eller (b) kopi av sertifikat dersom sertifisert av tredjepart etter ISO 9001 eller tilsvarende. (Konkurransegrunnlag pkt. 7.7)

  Kilde: Konkurransegrunnlag pkt. 7.7
• ESPD (foreløpig dokumentasjon på oppfyllelse av kvalifikasjonskrav og at det ikke finnes avvisingsgrunner) skal fylles ut og leveres.

  Dokumentasjon: Utfylt vedlagt ESPD-skjema. For underleverandører/samarbeidspartnere ved støtte: eget ESPD for hver. (Konkurransegrunnlag pkt. 7.2)

  Kilde: Konkurransegrunnlag pkt. 7.2

• Forespørsel om deltakelse i konkurransen skal leveres innen frist.Kilde: Konkurransegrunnlag pkt. 9.1 (jf. pkt. 4.5 for frist)
• Forespørsel skal utformes med bruk av maler (vedlegg 2, 3 og 4), og inneholde dokumentasjon i sjekkliste.Kilde: Konkurransegrunnlag pkt. 9.2; Vedlegg 2 (sjekkliste)
• Egenerklæring taushetsplikt (vedlegg 3) skal leveres utfylt som del av dokumentasjonen.Kilde: Vedlegg 2; Konkurransegrunnlag pkt. 6.2
• Egenerklæring produktmelding (vedlegg 4) skal leveres utfylt.Kilde: Vedlegg 2; Vedlegg 4; Konkurransegrunnlag pkt. 7.3
• Bekreftelse og dokumentasjon av kvalifikasjonskrav skal leveres i Mercell ved levering av søknad.Kilde: Konkurransegrunnlag pkt. 7.1
• ESPD-skjema skal leveres sammen med søknad/tilbud som foreløpig dokumentasjon.Kilde: Konkurransegrunnlag pkt. 7.2.1
• Tilbudet skal inneholde utfylt elektronisk egenerklæringsskjema (ESPD).Kilde: Konkurransegrunnlag pkt. 11.2
• Tilbydere skal levere medlemslister (Excel eller avtalt format) som del av pristilbudsdokumentasjonen; tilbud uten eller med vesentlig mangelfulle medlemslister avvises.Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 2.7.1
• Tilbudet skal ledsages av egenerklæring som bekrefter at størrelsen på forsikrede ytelser og øvrige opplysninger i medlemslistene er i samsvar med tilbudt forsikringsavtale.Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 2.7.1
• Tilbyder skal inngi et fullstendig pristilbud basert på forvaltning i tilbyderens kollektivportefølje.Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 2.1

Innleveringsvilkår fra kunngjøringen

Frist for forespørsel/tilbud

28.07.2026

Språk

norsk, English

Elektronisk katalog

Ikke tillatt

• Avtaletid: gjelder fra årsskiftet 2026/2027 i 4 år, automatisk fornyelse 1 år om gangen, med årlig oppsigelsesrett i hele perioden (medhold av forsikringsvirksomhetsloven).Kilde: Konkurransegrunnlag pkt. 3.3
• Krav om lønns- og arbeidsvilkår med dokumentasjon og sanksjoner i samsvar med forskrift om lønns- og arbeidsvilkår av 8. februar 2008 nr. 112.Kilde: Konkurransegrunnlag pkt. 4.3
• Valgt leverandør skal levere skatteattest for merverdiavgift og skatteattest for skatt, ikke eldre enn 6 måneder fra frist for å levere forespørsel om å delta/tilbud.Kilde: Konkurransegrunnlag pkt. 4.4
• Minstekrav til servicenivå; krav om egen serviceavtale (SLA) der vesentlige momenter i kravspesifikasjonen nedfelles. SLA skal ikke kunne endres uten enighet mellom partene, og første 12 måneder ikke uten tilslutning fra Aon Norway ved Vidar Pedersen.Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 3.4 (inkl. SLA-krav)
• Søknader om pensjon skal som hovedregel kunne utføres elektronisk direkte av den som søker.Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 3.4.1.2
• Behandlingstider: uførepensjon avgjort innen 30 dager fra alle opplysninger mottatt (mangler: senest 15 dager etter mottatt søknad). Alderspensjon ferdig innen 30 dager. Etterlattepensjon innen 30 dager fra alle dokumenter mottatt (tilbyder skal aktivt sikre dokumenter snarest mulig).Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 3.4.2.1-3
• Kvalitet oppgjørssaker: 95% korrekt beregnet innen frist; intern revisjon jevnlig, rapport årlig, minst 15% av saker revideres; alle feil rapporteres innen 30 dager etter at feilen oppdages; hvis under 95% på årsbasis: møte for årsaker og tiltak.Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 3.4.3
• Pensjonsutbetaling: disponibel på konto den 20. (siste virkedag ved helligdag); i desember innen 15. desember; korrekt skattetrekk; sende lønns- og trekkoppgaver; regulere etter gjeldende tariffavtale; informere medlemmer; skriftlig info om endringer; gjøre månedlige utbetalingsdata tilgjengelig; utbetale tilleggspensjoner/ønskede pensjoner.Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 3.4.4
• Økonomisk rapportering: alle rapporter elektronisk nedlasting 08-18 hverdager; kvartalsrapport innen 30 dager etter utløpt kvartal med spesifisert innhold; lovpliktig kontoføring m/ tilleggsinfo tilgjengelig innen 1. juni påfølgende år; utfyllende svar på spørsmål innen rimelig tid (senest 30 dager).Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 3.4.5.1-3
• Medlemsuttrekk: levering etter bransjestandard (Finans Norge) senest 15 virkedager etter mottatt forespørsel (feriejustering: 25 virkedager). Hvis persondata ikke er nødvendige for forespørsel: standardisert rapport på medlemsnivå tilpasset formålet.Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 3.4.7
• NRS-beregning: to ganger årlig (senest 1. september og 15. januar), leveres fullstendig i Excel og pdf, samt prognose for fire år. Skal ha kvalitet til å godkjennes av kundens revisor.Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 3.4.8
• Kompetanseutvikling: tilbyder skal beskrive hvordan kompetanseutvikling av kontaktpersoner og hospitering kan skje i avtaleperioden.Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 3.4.9
• Kurs og veiledning i økonomi: tilbyder skal forplikte seg til kurs/veiledning; ett budsjettmøte hos kunden i september (kostnadsprognoser for inneværende år og påfølgende 4-årsperiode).Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 3.4.10
• Årsprognoser og varsling av premieendring: komplett årsprognose innen 1. september; vesentlige endringer skal begrunnes; prisøkninger leverandøren har innflytelse over kan ikke gjøres gjeldende uten varsling (og må ledsages av forklaring ved økning utover 0,1% av pensjonsgrunnlaget per premieelement).Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 3.4.11
• Oppdatert prognose i mars for inneværende år.Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 3.4.12
• Service til medlemmer: besvare henvendelser i rimelig tid; beskrive kurs/veiledning; særskilt telefonnummer og gjerne navngitte kontaktpersoner; på kontordager min. 6 timer umiddelbar tilgjengelighet til minst en ressurs; automatisk alternative kontaktmetoder ved telefonkø og mulighet til tilbakeringing.Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 3.4.13 (inkl. 3.4.13.1-4)
• Digital tilgjengelighet: beskrive tilgjengelighet/funksjonalitet på digitale flater (portal, app, nettsider).Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 3.4.13.5
• Register over medlemsopplysninger: etablere og vedlikeholde register; elektronisk lesbart 08-18 alle virkedager; mulighet for nedlasting for autoriserte personer; logg over nedlastinger.Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 3.4.13.7-3.4.13.9
• Klima- og miljø-/bærekraftoppfølging: tilbyder skal redegjøre for strategi/arbeid i avtaleperioden og rapportere årlig hvordan leverandøren jobber for å sikre dette, samt bekrefte at ressurser og strategi ikke er vesentlig forringet siste 24 måneder. (Kravet støttes av rating ‘Advanced’ (Aon eller annet uavhengig fagmiljø) innen 24 måneder før tilbudsfrist).Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 4.1
• Ved avslutning av avtalen: leverandøren skal yte nødvendig bistand i avviklingsperioden, bistå kunden ved forberedelser til ny avtale, stille personell med samme kompetanse/tilgjengelighet og yte tjenester med samme kvalitet, og bekrefte lojalitet til krav i punkt 5.3.Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 5.3

• Dokumentteksten viser ikke konkrete avvisnings-/tildelingsgrenser ut over at manglende kvalifikasjon medfører avvisning, og at minstekrav til kvalitet (beskrevet i kravspesifikasjonen) medfører avvisning.
• Kravspesifikasjonen inneholder mange detaljer om premieberegning og finansielle forutsetninger, men disse er ikke fullt ut oppsummert i konkurransegrunnlaget; enkelte krav om konkrete regneark-/maler er ikke gjengitt i utdraget.
• Kildeteksten for SLA endringsregime knytter seg til første 12 måneder og Aon Norway ved Vidar Pedersen, men øvrige SLA-detaljer (omfang/format) er ikke vist i utdraget.
• Egenerklæring taushetsplikt er beskrevet i vedleggstekst, men selve utfyllingskravet (hvordan tilbyderen skal identifisere taushetsbelagte opplysninger) er ikke fullstendig vist utover tabell/valgmuligheter.

Punkter der konkurransedokumentene åpner for tolkning, og der en presisering fra oppdragsgiver kan ha betydning for prising og risiko. Spørsmål kan stilles innen fristene som er angitt i konkurransegrunnlaget.

1. I kravspesifikasjonen pkt. 2.8.2 «Dagens ytelser» framgår ikke hele listen i utdraget vi har mottatt. Kan oppdragsgiver oversende/fastslå komplett liste over «dagsens ytelser» som må være forsikret (ytelsestyper og hvilke premiefinansierings-/reserveoppsett de hører til), slik at vi kan sikre at vi priser i tråd med minstekravene?

   Hvorfor det er verdt å spørre: Leverandøren trenger fullstendig ytelsesliste for å kunne beregne reservekrav/premie korrekt og unngå avvisning pga. manglende minstekrav til forsikrede ytelser.

   Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 2.8.2 «Dagens ytelser» (og videre til 2.8.8)

2. I kravspesifikasjonen pkt. 2.8.5 «Premietariffer», 2.8.6 «Uføreavsetninger» og 2.8.8 «Omkostninger og administrasjonsresultat for forretningsområdet» ber dere om at minstekrav følges, men konkrete krav/opplysninger er ikke synlige i utdraget vi har. Kan oppdragsgiver bekrefte hvilke tariff-/avsetningsmodeller og hvilke konkrete satser/forutsetninger som skal brukes (eller vedlegges), og hvor i dokumentasjonen dette er spesifisert?

   Hvorfor det er verdt å spørre: Riktig valg av tariffer/avsetninger og omkostningsrammer er nødvendig for korrekt premie/totaløkonomi og for å oppfylle minstekravene.

   Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 2.8.5 «Premietariffer» / 2.8.6 «Uføreavsetninger» / 2.8.8 «Omkostninger og administrasjonsresultat…»

3. Kravspesifikasjonen pkt. 2.2.3 angir at beregningen skal ta hensyn til «levealderjustering i samsvar med bransjestandard» og «foreløpig bransjestandard for samordning med ny folketrygd (juni 2019)», og at dødelighetsgrunnlaget er K2013 med Finanstilsynets sikkerhetsmarginer. Kan oppdragsgiver bekrefte nøyaktig hvilken bransjestandard (navn/versjon/dato) som skal benyttes for levealdersjustering og samordning, og om dere har et konkret oppsett/parameterliste dere vil at vi skal bruke?

   Hvorfor det er verdt å spørre: Ulik praksis/versjoner kan gi store utslag i reserve/premie og påvirke evaluert totaløkonomi og avvisningsrisiko ved manglende samsvar.

   Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 2.2.3 «Tariff og avsetningsprinsipper…»

4. I kravspesifikasjonen pkt. 2.6.3 ber dere om bufferfond «mellom 25% og 29% av premiereserven i beregningsperioden». Kan oppdragsgiver avklare om evalueringen vil vurdere avvik fra dette intervall ved skjønn, eller om vi må holde oss innenfor intervallet helt ut (og i så fall hvilke målepunkt/tidsprofil – eksempelvis snitt i perioden eller nivå per 1.1/årsskifte)?

   Hvorfor det er verdt å spørre: Leverandøren må vite om bufferintervall er et reelt minstekrav (avvisning) eller kun et rangerings-/forutsetningspunkt, samt hvilket målegrunnlag som gjelder.

   Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 2.6.3 «Spesifikasjon av buffer»

5. Kravspesifikasjonen pkt. 2.3 og 2.7.1 oppgir at medlemslister oversendes særskilt til kvalifiserte tilbydere. Kan oppdragsgiver bekrefte (i) hvilket «tidspunkt» medlemslisten refererer til (per 1.1.2026 eller annet), og (ii) om det også leveres opplysninger om løpende pensjoner/uføre/premiefritak og deres status per beregningsdato, slik at vi kan fylle «reservekrav» og «gjenstående premiebetalingstid» per medlem?

   Hvorfor det er verdt å spørre: Premieberegning og reserveoppstilling krever at medlemsdata samsvarer med beregningsdato og at kritiske felter foreligger; ellers må leverandøren prise usikkerhet, som kan gi feil totaløkonomi.

   Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 2.3 «Premie» og pkt. 2.7.1 «Medlemslister»

6. I kravspesifikasjonen pkt. 2.6.2 ber dere om «mer- eller mindreverdi i HTF-portefølje per 30.6.2026» og spør hvordan porteføljen vil se ut dersom den ikke eksisterer. Kan oppdragsgiver avklare hvilke scenarier dere ønsker (f.eks. eksisterende HTF-portefølje vs. modellportefølje/byggeplan), og om vi skal rapportere mer-/mindreverdi relativt til en spesifikk basisverdi (og i hvilken valuta/format)?

   Hvorfor det er verdt å spørre: For å prise riktig må tilbyder forstå hvordan HTF-porteføljen skal modelleres og hva evalueringen legger til grunn for mer-/mindreverdi.

   Kilde: Kravspesifikasjon pkt. 2.6.2 «Ikke bokførte mer- eller mindreverdier per 30.6.2026»

7. I konkurransegrunnlaget pkt. 8.2 («Nærmere om beregning av totaløkonomi») beskrives hvordan forbehold verdsettes ved faglig skjønn og hvordan «mindre forskjeller i samlede forsikrede ytelser» kan justeres proporsjonalt for likebehandling. Kan oppdragsgiver konkret avklare hvilke typer forbehold som vil bli ansett som «ikke bindende premiestørrelser pga. myndighetenes rammer» (eksempelvis hva dere forventer at vi ikke kan binde oss for), slik at vi kan strukturere priselementene som faktisk blir evaluerbare?

   Hvorfor det er verdt å spørre: Leverandøren må forstå hvilke forbehold som utløser skjønn og hvordan evalueringen da kommer til å prissette avvik/risiko i totaløkonomien.

   Kilde: Konkurransegrunnlag pkt. 8.2 «Pris» (avsnitt om forbehold og verdsetting)

8. I konkurransegrunnlaget pkt. 8.3 («Evaluering av tildelingskriteriet kvalitet») ber dere om at vi lager en mulighet for å opprette testbruker i tilbyderens system for pensjonsveiledning, og dere vil intervjue oppgitte referanser. Kan oppdragsgiver avklare (i) forventet tidspunkt for testopprettelse, (ii) hvilken funksjonalitet som er «pensjonsveiledning» i deres evaluering, og (iii) krav til antall referanser/innhold i referansebesvarelsen (kontaktinfo, omfang, periode)?

   Hvorfor det er verdt å spørre: Kvalitetsvurderingen har konkrete innspill; leverandøren trenger praktisk og evalueringsnær avklaring for å kunne levere riktig dokumentasjon innen tilbudsfrist og forhandling.

   Kilde: Konkurransegrunnlag pkt. 8.3 «Evaluering av tildelingskriteriet kvalitet»

9. I konkurransegrunnlaget pkt. 4.2 står det at oppdragsgiver kan tildele kontrakt på grunnlag av de første tilbudene uten forhandling (FOA § 23-7(5)). Kan oppdragsgiver avklare om vi bør prise og «låse» alle parametere slik at første tilbud alene kan passere evalueringen, eller om dere forventer at sentrale elementer (premiesatser/forutsetninger for reserve, buffer, porteføljevalg) typisk må revideres i forhandling?

   Hvorfor det er verdt å spørre: For leverandøren påvirker dette hvor mye arbeid og hvilken grad av binding som må gjøres før første evaluering, og dermed tilbudsstrategi/risiko.

   Kilde: Konkurransegrunnlag pkt. 4.2 «Prosedyre»